Inzicht in de financiële prestaties van een bedrijf

Financiële analyse

Voor MKB-ondernemers en managers die behoefte hebben aan effectief inzicht in hun businessmodel, supply chain en/of eindklanten.

Meer lezen Over onze analyse

Contact en advies Binnen 2 werkdagen reactie

Bekijk ook: Risico- en kredietcheck | Financieel advies

Wat is het doel en nut van een financiële analyse?

Een financiële analyse geeft helder inzicht in de prestaties van een bedrijf. Dit doen we door kengetallen te vergelijken met benchmarks en het gedrag binnen de supply chain en bredere branche te evalueren. Het doel? Duidelijke inzichten bieden die helpen bij het maken van beslissingen, zowel voor de huidige situatie als voor de toekomst.

Maar hoe verkrijg je dit inzicht voor jezelf of je (potentiële) klanten? Daar ondersteunen wij je bij. Certo Services voert financiële analyses uit om zo de juiste inzichten te krijgen. Bijvoorbeeld bij potentiële klanten die van jouw diensten gebruik willen maken. We analyseren onder andere betaalgedrag binnen de supply chain, identificeren sterke en zwakke punten van het bedrijf, en brengen risico’s in kaart.

Onze analyses kunnen eenmalig zijn, vaker worden uitgevoerd, of zelfs periodiek. Bij periodieke analyses controleren we jaarlijks of per kwartaal, zodat we doorlopend actuele en duidelijke inzichten kunnen leveren die je helpen vooruit te kijken.

Waaruit bestaat een Certo Services financiële analyse?

Onze financiële analyse beoordeelt de financiële prestaties van jouw (potentiële) klant op basis van aangeleverde en door ons verzamelde gegevens. We analyseren belangrijke kengetallen zoals solvabiliteit en liquiditeit, en onderzoeken trends in omzet, marges en kosten.

Heb je als MKB-manager of ondernemer specifieke aandachtspunten? Die nemen we uiteraard mee in onze analyse. Zo zorgen we voor een analyse die volledig aansluit op jouw behoeften.

De volgende onderdelen komen sowieso aan bod:

Solvabiliteit, ook wel solvabiliteitsratio genoemd, toont de verhouding tussen het eigen vermogen en het totale vermogen van een bedrijf. Het geeft inzicht in hoe de organisatie gefinancierd is en of er ruimte is om financiële tegenslagen op te vangen. Daarnaast biedt deze verhouding ook inzicht in het eventuele vreemde vermogen van de onderneming.

Liquiditeit geeft inzicht in de mate waarin een onderneming in staat is om haar kortetermijnverplichtingen, zoals lonen en openstaande rekeningen, te voldoen. Bij werkkapitaal gaat het om de cashflow van het bedrijf: is er voldoende kapitaal beschikbaar om aan deze verplichtingen te voldoen zonder liquiditeitsproblemen te krijgen?

Prognoses geven de verwachte financiële prestaties van een onderneming weer, waarbij rekening wordt gehouden met de invloed van huidige trends en marktontwikkelingen. Deze vooruitzichten helpen bij het plannen en strategisch anticiperen op mogelijke kansen en risico’s in de markt en ondersteunen bij het maken van onderbouwde financiële beslissingen voor de lange termijn.

Een trendanalyse kijkt naar de ontwikkeling van de financiële prestaties van een bedrijf of sector over een specifieke periode. Het helpt patronen en veranderingen te identificeren, waardoor inzicht wordt verkregen in de richting waarin de prestaties zich bewegen en welke factoren hierbij een rol spelen.

Hiermee kan een onderbouwde voorspelling worden gedaan over toekomstige prestaties. Een belangrijk doel van trendanalyse is om mogelijke problemen vroegtijdig te signaleren, zodat hierop tijdig kan worden ingespeeld.

Benchmarking vergelijkt de financiële prestaties van een bedrijf met die van andere bedrijven binnen dezelfde branche. Dit geeft een beeld van hoe goed een bedrijf presteert ten opzichte van de concurrentie en waar er ruimte is voor verbetering. Het helpt bedrijven om hun producten of diensten in de markt te beoordelen en de efficiëntie van hun processen te verbeteren.

Hoe ziet de uitkomst van de financiële analyse eruit?

financial-analysis-laptop

De financiële analyse gaat verder dan alleen het verzamelen en presenteren van gegevens. Deze gegevens vormen de basis voor een diepgaande analyse van verschillende aspecten van het bedrijf.

De uitkomst bevat niet alleen cijfers, maar ook heldere conclusies en concrete aanbevelingen, duidelijk en begrijpelijk opgesteld voor de MKB-ondernemer of manager. Dit geeft je een effectief inzicht in de financiële situatie van bijvoorbeeld een industrie, leverancier of potentiële klant.

Indien gewenst, begeleiden we je bij het implementeren van de aanbevelingen, zodat we samen bijdragen aan een financieel gezonde bedrijfsvoering.